Básicamente los extractos o resúmenes de tus posiciones actuales: qué tienes, en qué plataforma o banco y cuánto. No necesitas darnos acceso a ninguna cuenta — solo la información. Un PDF de tu broker o captura de pantalla de tus posiciones es suficiente para empezar.

No necesariamente. En muchos casos podemos optimizar lo que ya tienes donde ya lo tienes. En otros, te recomendaremos migrar a una plataforma más eficiente — pero siempre con la explicación del porqué y los pasos concretos para hacerlo.

El Diagnóstico te dice dónde estás y qué está mal. El de Arquitectura te dice además dónde deberías estar y cómo llegar: incluye la cartera objetivo completa, selección de instrumentos concretos y la optimización fiscal. Si puedes, elige Arquitectura — es donde está el valor real.

Sí. Si empiezas con el Diagnóstico y quieres ampliar a Arquitectura, se aplica el precio del Diagnóstico como descuento — solo pagas la diferencia de 150€.

Las ejecutas tú. Somos asesores, no gestores. El dinero siempre está en tus cuentas y solo tú tienes acceso a él. Nosotros te decimos exactamente qué hacer y te acompañamos con dudas durante la implementación.

Depende del caso, pero con carteras de 30-40k€ es habitual encontrar comisiones anuales ocultas de 400-800€ que desaparecen con los cambios recomendados. En muchos casos el coste de la consultoría se recupera en el primer año solo por ahorro en comisiones, sin contar la mejora en rentabilidad.